Peut-on atteindre la Liberté Financière grâce au Trading ?
Aujourd'hui, nous abordons le thème relatif à l'investissement en général, avec toutefois un bémol concernant une erreur ou mythe, qui est regrettablement récurrent mais également considéré à tort, comme étant fondé par de nombreuses personnes.
Aussi et afin de répondre aux nombreux messages reçus à ce sujet, auxquels nous avons déjà répondu à titre individuel, et afin d’en faire profiter le maximum de personne, nous avons élaboré cet article suivi d'une vidéo (ci-dessous) en vue d’éclairer les plus sceptiques d'entre vous.
Comme tu vas pouvoir le constater, ce sont bien souvent des croyances populaires profondément ancrées qui perdurent et poussent les moins méfiants, à ne pas aller cherchez les réponses et éléments de comparaison.
En effet, il est fondamental que tu connaisses la vérité pour d'une part, apprendre de nouvelles compétentes et connaissances en la matière, et d’autre part mais surtout, pour t’éviter de tomber dans les nombreux pièges que tu vas forcement rencontrer sur le web, c’est d’ailleurs la vocation de la chaîne Libre&Riche de t’aider à y voir plus clair !
Néanmoins, toutes les connaissances partagées et conseils prodigués ne te serviront à rien, si tu ne tires pas les bonnes conclusions et si tu continues à croire bêtement à ces mythes.
Voici certainement l’information erronée qui revient le plus souvent !
Les phrases du style "Devenez riche en tradant sur le Forex aves nos supers techniques. C'est simple et accessible à tous 24h/24 depuis votre salon grâce à nos signaux" ou "obtenez un complément de revenu en traidant avec les CFD avec seulement 100€ de départ", pullulent actuellement sur le net.
A en croire ces vendeurs de rêve, il est facile et aisé de s'enrichir grâce au trading. Effectivement, qui n’a jamais songé, après avoir vu le film, le loup de wall-street, de devenir trader, faire fortune avec son propre fonds, etc. Grand nombre d’entre vous ambitionne les honneurs d’une telle situation. Mais encore une fois, attention à ne pas confondre rêver sa vie et vivre ses rêves.
Ainsi, l'objectif est de spéculer sur le mouvement du prix des actions ou d'une paire de devise sur quelques centimes aussi connus comme PIPS sur le marché forex. De cette manière, en faisant usage de l'effet de levier, l'on maximise les gains. Par exemple la paire de l'euro/dollar passe de 1€ pour 1,10$ à 1€ pour 1,12$, c'est-à-dire une appréciation de l'euro de 1,82% alors je gagne non pas 2 cents, mais 20 cents avec un levier 1:10, c'est-à-dire qui multiplie par 10 les résultats.
D'ailleurs, nous te recommandons une vidéo dans laquelle nous t'expliquions le fonctionnement du marché forex. A savoir que cela dépend des devises mais en règle générale il est rare que les fluctuations soient supérieures à 2%/3% par jour ce qui est en soi déjà énorme.
Ainsi, super, on gagne bien plus. Oui sauf que bien évidemment, l'effet de levier fonctionne à la hausse comme à la baisse sinon ça n'est pas drôle. Mais derrière cette apparente simplicité : ça monte je gagne, et avec l'effet levier je gagne beaucoup, se cache en réalité l'un des marchés les plus complexes à prévoir : il est strictement IMPOSSIBLE de pronostiquer l'évolution des cours d'une devise, car le marché des changes suit une trajectoire aléatoire.
On peut donc en conclure, qu'en appliquant une stratégie au hasard, l'on obtiendra les mêmes résultats que ces prétendues stratégies de professionnel (voici une étude qui est susceptible de t'intéresser : "Meese&Rogoff, "Empirical exchange rate models of the seventies : Do they fit out of sample?").
Il est donc impératif de prendre en compte 3 données :
1° Les marchés sont efficients : Autrement dit, aucune stratégie gagnante ne peut exister réellement ! Et même si tel était le cas, comment pourrait-elle perdurer dans le temps, sachant que tout le monde s’y jetterait à corps perdu et l'utiliserait, supprimant ainsi l'incohérence de marché.
Imagine que demain tu découvres une mine d'or et divulgues l’endroit où elle se situe et bien il y a fort à parier qu’en très peu de temps le site soit envahi de monde prêt à piocher et ratisser la zone.
2° Il est impossible pour une personne ou un groupe de personne, de rivaliser avec les grosses banques d'investissement qui possèdent une armée de traders et d'algorithmes de trading automatiques avec les meilleurs desks de trading au monde.
3° Finalement, une personne censée, n’accepterait pas de vendre une stratégie supposée gagnante pour seulement quelques centaines ou milliers d'euros alors qu'il serait bien plus rapide et facile pour elle, de gagner des millions, voir des milliards d’euros en l'appliquant pour son propre compte.
Il est important de comprendre que le marché des changes est ce que l'on appelle un jeu à somme nulle. Si je gagne c’est que toi tu perds et inversement, cela signifie que lorsque tu paries sur la hausse de l'euro par rapport au dollar, en face une autre personne est en train de parier sur l'effet inverse, c'est à dire une baisse de l'euro par rapport au dollar. Et comme évidemment l'euro ne peut pas baisser et monter en même temps il faut bien qu'il y ait un gagnant d'un côté et un perdant de l'autre.
Exemple pratique !
Supposons que tu souhaites spéculer sur la paire euro/dollar (EUR/USD = €/$). Imaginons qu'actuellement la paire de devise cote à 1€=1,1525$ pour le prix d'achat, c'est donc le bid et 1€=1,1529$ pour le prix de vente, c'est donc le ask.
Ainsi le bid-ask spread, c'est-à-dire ce que gagne le broker, sa rétribution pour ton opération s'élève à la différence entre le prix de vente et d'achat, ici 1,1529 - 1,1525 = 0,0004 ce qui équivaut dans le monde du forex à ce que l'on appelle couramment 4 pips puisque 1 pip vaut 0,0001.
Donc dans notre exemple, c'est comme si tu venais d'acheter au prix le plus cher, c'est-à-dire à 1,1529$ alors que tu as passé ton ordre à 1,1525$.
Il te faut donc savoir que sur le marché forex, à chaque nouvel ordre envoyé tu démarres en négatif, c'est-à-dire que même si le marché n'a pas bougé, à peine ton ordre envoyé tu perds de l'argent et cela peut avoir un impact psychologique négatif pour les débutants qui pensent devenir milliardaire sur le forex …
Imaginons maintenant que tu ne te sois pas trompé et malgré tout, le cours de la paire de la devise a pris 2% et monte donc à 1€=1,1755$. Tu décides donc de vendre.
Imaginons que le spread est toujours de 4 pips, le prix de vente, c'est-à-dire le ask est affiché à 1,1755$ et le prix d'achat, le bid à 1,1751$.
Est bien une nouvelle fois, le broker te prend la différence, c'est-à-dire le spread et tu vas devoir vendre au prix du bid, c'est donc le prix le plus bas à 1,1751$. Ainsi tu as acheté à 1,1529$ et vendu à 1,1751$, tu as donc gagné 222 pips, c'est-à-dire 0,0222$. Mais évidemment tu as fait usage de l'effet de levier disons le maximum autorisé par la réglementation en vigueur pour un particulier qui est de 1:30 (réglementation disponible ici).
Autrement dit, pour chaque euro investit, tes résultats seront multipliés par 30. Si tu avais placé 100€ comme te le recommandent les vendeurs de rêves, c'est comme si tu avais investis, 3.000€, tu viens donc de gagner non pas 0,0222$ mais 66,60$. Pas mal non ?
Mais ce n’est pas fini car ton compte est libellé en euros et tu viens de faire des gains en dollars, il te faut donc maintenant convertir ces 66,60$ en euros, nous avons dit que la paire de devises se trouve à 1€=1,1751$, ce qui veut dire que tu viens de gagner lors de la conversion 56,68€ ([1/1,1751]x66,60=56,68).
De plus, tu souhaites que cet argent représente un complément de salaire et même t’aide à constituer une épargne de façon à devenir riche, tu vas obligatoirement devoir le verser sur un compte-titres.
En France tous tes gains sont imposables tu viens de gagner 56,68€, tu vas automatiquement devoir payer le PFU (Prélèvement Forfaitaire Unique) de 30% composé de 17,20% de prélèvements sociaux et 12,80% d'impôts sur le revenu. Tu vas te retrouver donc à payer 17€ de taxes (9,75€ de PS et 7,25€ d'IR). C'est-à-dire qu'il te reste 39,68€ de gains et non plus 56,68€.
Et oui mais ce n’est pas encore terminé puisqu'il te faut encore payer une plateforme de trading pour avoir les données en temps réel. Par exemple pour la plateforme de référence tel que ProRealTime, il te faudra débourser 30€/mois.
Donc sur cet unique trade, il te reste moins de 10€. Bref comme tu peux le voir on est très loin du fameux "devenir riche facilement et avec seulement 100€" !
Explication détaillé en vidéo
Evidemment, il nous n'est pas possible de développer beaucoup plus dans cet article.
Aussi, si tu souhaites obtenir plus d'informations, nous te recommandons de visualiser la vidéo ci-dessous sur laquelle se base cet article et ainsi ne plus tomber dans les nombreux pièges du web.
Et rappelle-toi que la différence entre ce que tu es et ce que tu veux être réside dans ce que tu fais; deviens Libre&Riche !
